马来西亚银行加速AI应用，强化合规与风险管理

快速阅读: 马来西亚银行业加快采用AI，强化合规与风险管理。AICB首席执行官林爱德华表示，57%金融机构初步采用AI，需负责任实施并确保公众信任。AICB推出FSF Xcel平台，助力金融专业人士提升数字技能。

马来西亚首都吉隆坡11月10日电——马来西亚银行业正加快采用人工智能（AI），以强化合规、风险管理及欺诈检测。亚洲特许银行家协会（AICB）首席执行官林爱德华在最近举行的第15届国际金融犯罪与反恐融资会议（IFCTF）媒体圆桌会议上表示，这一过程必须负责任地进行，并需强有力的人类监督。

他提到，根据AICB的2025年劳动力调查，57%的金融机构（FIs）表示正在初步阶段采用AI技术，尽管各机构的准备情况不同。林爱德华说：“几年前，我们的重点是提高意识。如今，随着形势的发展，讨论已超越了意识层面，我们已坚定地进入实施阶段。”

他还指出，由马来西亚国家银行（BNM）支持的AICB首席风险官论坛（CRO）引领了马来西亚首个金融服务AI治理框架的制定。该行业主导的倡议旨在帮助银行负责任地整合技术，确保公众对金融系统的信任得以维持。

林爱德华补充说：“首席风险官们共同努力，制定了一套全面的AI治理框架，指导马来西亚金融业负责任、安全且面向未来地采用AI，这体现了行业对保持金融系统信任的承诺。随着金融机构加速使用AI，那些试图利用技术的人也变得更加精明，有时他们的速度甚至超过我们。因此，马来西亚必须从正确的方向开始其AI之旅，确保有明确的保障措施和强大的治理机制。”

他表示，银行业的未来将取决于员工如何有效地适应并为AI驱动的时代提升技能。AICB的未来技能框架（FSF）及其新推出的FSF Xcel——马来西亚首个针对金融领域的数字技能评估平台，在帮助金融专业人士识别技能缺口并为行业的数字化转型做准备方面发挥着关键作用。

“去年7月，我们推出了FSF，以确定银行业专业人士所需当前和新兴技能。为了使框架更具操作性，AICB现在推出了FSF Xcel，这是一个由AI驱动的平台，可帮助专业人士识别技能差距，衡量能力，并根据实时数据制定个性化的学习路径。”林爱德华说。

预计超过4万名员工的工作将因自动化和技术增强而发生变化，67%的机构报告称在关键数字技能方面具有中等熟练度，这进一步凸显了定向提升技能的必要性。

林爱德华还提到，合规官的角色正在演变，专业人士现在被期望成为技术专家和数据故事讲述者，运用高级数字素养、数据分析和解释能力来加强治理，保护金融体系的完整性。

与此同时，甲骨文金融服务高级副总裁杰森·温恩表示，AI正帮助金融机构解决金融犯罪的根本原因，从预测假阳性转变为构建更智能的行为模型，更好地理解风险。“我们希望让银行的调查人员花更少的时间收集数据，而更多时间做出高影响力决策。”他说。

温恩指出，甲骨文的专有多代理AI调查员彻底改变了案件调查流程，通过自主呈现关键洞察、构建案例证据和生成建议，显著提高了调查的质量、准确性和速度。“合规的未来不仅是技术，而是人类加上AI。那些能够掌握两者协作的企业——建立在可解释性、灵活性和控制基础上——将更有能力领先于风险。”他补充道。

温恩表示，甲骨文的企业级分析平台能够定制行为模型，精准识别高风险指标和警示信号，其数据驱动和透明的方法在反洗钱和合规领域已赋能全球超过200家金融机构。此外，甲骨文的解决方案与其强大的金融服务应用程序套件无缝集成，嵌入数据驱动的决策方法，强化了通过合作、信任和创新共同未来证明金融生态系统的共享目标。

2025年11月4日至6日，由AICB及其合规官员网络小组主办的IFCTF 2025在马来西亚吉隆坡的马来西亚国际贸易展览中心（MITEC）举行。该会议得到马来西亚国家银行、马来西亚证券委员会和纳闽金融服务局的支持，为期三天的会议聚集了超过1200名银行业和合规专业人士以及50多位全球专家，共同探讨技术如何改变合规、风险管理及金融犯罪预防。——Bernama

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