合适的合规平台如何应对生成式 AI 的新挑战

快速阅读: 据《合法期货》最新报道，生成式AI可伪造身份证件，威胁身份安全。棋盘通过生物特征和多数据交叉验证，提升欺诈检测能力，加快客户准入流程，保障合规与安全。（97字）

由法律未来（Legal Futures）助理棋盘（Checkboard）您可能在过去几个月中看到过有关人工智能生成的身份证和护照照片的报道，这些照片看起来足以欺骗身份验证系统。假护照不再只是黑市小贩的专属：如今，由于生成式AI的出现，任何人都可以通过几个提示创建出看起来真实的身份证件。您可能在过去几个月中看到过有关人工智能生成的身份证和护照照片的报道，这些照片看起来足以欺骗身份验证系统。尽管ChatGPT和其他工具通常会拒绝可能非法或不合适的请求，但只需用一些巧妙的表达方式重新表述请求，就能得到所需的结果。通过同样的过程，也有可能伪造驾驶执照、出生证明和其他身份证件。

生成式AI的风险是什么？有了假护照，犯罪分子可以开设银行账户、申请信用额度、接管现有账户、修改合同并操控法律文件。这已成为打击洗钱和身份欺诈的新战场。随着AI工具变得更加复杂，风险也将随之增加。在这个新的现实下，急于进行客户准入可能会导致严重问题。如果客户准入不完整，这些由AI生成的文件就可能被漏掉，从而让不良行为者获得法律服务、房产和信用的访问权限。这反过来会使您的公司面临欺诈风险和监管审查，带来相应的声誉损害。

应对这一威胁

面对AI带来的不断演变的挑战，仅使用简单照片识别的公司已不再履行其尽职调查义务。律师事务所、银行、金融科技公司、房地产公司、产权代理……所有这些公司都必须重新评估他们识别和应对身份欺诈的方式。但监管机构也必须如此。他们必须要求公司在引入新客户时加强防范意识，并支持他们发现AI生成的欺诈和伪造行为。应对这一威胁需要为公司客户准入流程做好防备，以应对潜在威胁。这就是为什么选择正确的合规平台如此重要的原因。

但监管机构也必须如此。他们必须要求公司在引入新客户时加强防范意识，并支持他们发现AI生成的欺诈和伪造行为。棋盘的客户准入和身份验证流程使用生物特征技术，将上传的身份证件与自拍进行交叉验证。这也被称为活体检测，这有助于公司证明一个人是真实的人，而不是伪造图像。这提高了欺诈检测能力，保护了企业，相比简单的身份证件上传有了巨大改进。

超越传统身份验证

但公司不应只依赖于身份验证，棋盘通过将此信息与个人的信用记录、国家保险号码、家庭地址、房产所有权信息等进行交叉验证，帮助您强化防御。在处理洗钱问题时，棋盘还会检查反洗钱记录、制裁名单和政治敏感人物（PEP）名单，以全面了解每个人的情况。这大大降低了伪造的AI生成身份证件通过审查的可能性。

尽管这些检查的深度和广度都很高，但棋盘的速度也非常快。公司报告称尽职调查时间减少了80%，用户只需几步就能上传并确认自己的身份。这意味着公司可以花更多时间为客户服务，而不用过多担心威胁，同时不会影响合规流程。它增强了信心，提高了客户服务，并符合监管要求。

如需了解更多，请联系棋盘。

(以上内容均由Ai生成)