FIS 表示，得益于 AI，供应链金融现在优先考虑 CF

快速阅读: 《PYMNTS.com》消息，供应链金融正从传统融资转向主流金融策略。FIS预测，2024年全球应收账款融资市场达1.2万亿美元，至2033年将翻倍。通过自动化和AI技术，供应链金融不仅提升了效率，还改善了流动性与企业估值。CFO们应将其视为战略使命而非工具。

随着供应链不断逼近断裂点，企业正在超越传统融资方式，寻求韧性和灵活性，同时保障现金流。

“营运资金和现金流优化是供应链金融需求快速增长的核心驱动力，”西穆斯·史密斯（赛姆斯·史密斯），FIS执行集团总裁，在与FIS首席商务官毛里斯·贝尼斯蒂（莫里斯·贝尼斯蒂）（曾任职于Demica）的小组讨论中告诉PYMNTS。

“2024年，应收账款融资市场规模估计约为1.2万亿美元。更为关键的是，预计到2033年这一数字将翻倍，”史密斯补充道，并指出FIS对原名为Demica的平台的战略收购现已整合到其更广泛的应收账款解决方案中。

金融科技平台、替代资本来源乃至人工智能（AI）的融合，正在把供应链金融从企业的现金管理工具转变为一种主流金融策略。

地区差异、全球化趋同以及自动化

供应链金融在全球市场上的发展各不相同。在欧洲，应收账款融资已相当成熟，占保理交易量的约10% GDP。相比之下，美国仅占约1%，主要由于其对资产抵押贷款（ABL）的依赖。但这种情况正在改变。

“随着平台被部署以促进产品交付并使其更加用户友好，你开始看到美国应收账款融资的增长势头，”贝尼斯蒂表示，这一转变归因于技术的易用性和非银行资金提供者日益增长的兴趣，尤其是在未充分服务的中端市场。

当然，宏观经济波动进一步放大了对供应链金融的需求。

“关税问题促使公司大幅增加库存，”贝尼斯蒂说，“这导致立即需要融资来支持这些库存，你也看到融资额度的使用率上升。”

现代SCF项目依赖的不仅仅是资产负债表和电子表格——它们建立在数据驱动的平台上，从供应商入驻到实时执行融资决策，一切都可以实现自动化。自动化的好处在大型、复杂、多司法管辖区的金融项目中尤为明显。

贝尼斯蒂提到了一个FIS客户，其应收账款项目覆盖了不同国家的40家运营公司。

“我们能够与那些公司的ERP系统建立连接，将数据推送到我们的平台上，并配置可以分发给不同融资方的交易，”他说。

尽管这种分发过去仅限于规模最大的、资源最丰富的公司，但由于自动化，它正变得越来越广泛，使各种规模的公司都能从流动性、风险管理以及供应商稳定性中受益。

CFO的战略使命

企业财务主管的梦想是实现一体化融资——即将SCF工具无缝嵌入应收账款（AR）和应付账款（AP）系统中。这减少了摩擦，提高了采用率，并创造了更好的用户体验。

FIS的云原生GETPAID应用程序就是这种转变的典范。它提供了应收账款的实时洞察，使公司能够做出即时的数据驱动决策。更重要的是，它正成为集成生成式AI和基于代理的智能的起点。

“今天的AI不仅仅是关于自动化——它还关乎主动决策，”史密斯说。“AI环境中的智能代理将推动前所未有的主动性。”

“设置供应链金融项目是一项操作密集型工作，”贝尼斯蒂补充道，“我们正与西穆斯的业务密切合作，以打造一体化体验。如果一家公司可以通过门户查看其AR和AP软件并了解SCF的可用性，那将带来完全不同的采购体验。”

这个由人工智能驱动的未来比大多数人想象的要近得多。FIS一直在与微软等合作伙伴在实验室环境下合作，以加速其平台的AI采用。

根据史密斯的说法，“人工智能的有效性取决于数据池的深度，我们认为我们所管理的丰富支付和发票历史记录为我们带来了独特的优势。”

史密斯和贝尼斯蒂都同意，SCF不是战术工具——而是战略使命。采用自动化、数据丰富且AI赋能平台的CFO们不仅可以实现运营效率，还可以从根本上改善流动性、风险状况和企业估值。

史密斯总结道：“我会告诉500位CFO们要关注拓展和多元化营运资本解决方案的机会。现实是，我们现在结合的数据集意味着我们可以让SCF作为公司整体融资努力的一部分变得极具吸引力。如果你在这方面有良好的基础，这将提升你的竞争力。而这正是全部的关键所在。”史密斯和贝尼斯蒂都同意，SCF不是战术工具——而是战略使命。采用自动化、数据丰富且AI赋能平台的CFO们不仅可以实现运营效率，还可以从根本上改善流动性、风险状况和企业估值。

(以上内容均由Ai生成)