教师联邦信用合作社如何通过 AI 自动化改写其剧本

快速阅读: 据《PYMNTS.com》称，教师联邦信用社借助人工智能和自动化，显著提升了运营效率和会员服务。通过智能自动化，处理速度提高50%，节省大量人力并实现24/7服务。这种创新不仅增强了竞争力，还为未来更个性化服务打下基础。

教师联邦信用社利用智能自动化将交易处理速度提高50%，并实现全天候为会员服务。

数字员工已完成超过800万次手动点击，节省了13,250天的员工时间。

该信用社早期采用人工智能和自动化为其在全国扩张和会员服务方面提供了竞争优势。

教师联邦信用社是美国最大的信用社之一，拥有超过97亿美元的资产和超过46万名会员，正在使用人工智能（AI）和自动化来革新其业务方式。

在SS&C蓝 prism 和印孚瑟斯的支持下，该信用社已在16个业务职能中实现了流程自动化，从而提高了效率、可扩展性和会员体验。

该信用社因其罕见的开放章程——这意味着任何人都可以加入，而不仅仅限于教师——看到了利用智能自动化（IA）支持全国扩张并优化运营流程的机会。IA结合了人工智能和机器人流程自动化（RPA），以更简单和更具适应性的方式自动化复杂的业务流程。

“因为我们比其他信用社更早采用IA，所以我们具有竞争优势，”教师联邦信用社首席技术官苏雷什·雷根纳坦在SS&C蓝 prism 的一份案例研究中表示。

“自动化无缝地与我们的更广泛业务战略相结合，通过促进变革、实现可扩展性和提升运营效率来助力。IA支持我们致力于提供卓越的会员服务同时有效管理成本。”

根据PYMNTS Intelligence在2025年5月发布的报告《信用社创新准备度：最小的一步开始》，教师并非唯一认识到创新价值的机构，即使是较小的信用社也在参与其中。

“在信用社中，金融产品和服务的创新不再是仅限于最大和资源最丰富的机构的领域，”报告称。“正在进行一场根本性的转变，即使是最小的信用社也正在加速数字化转型以满足会员不断变化的需求。”

信用社曾经是银行的“谨慎追随者”，但如今已不再如此。资产不足5亿美元的信用社中，仅有15%在创新方面落后，而一年前这一比例为55%。“最小的信用社已经停止落后，并开始跟上步伐。”

此外，报告显示，资产在5亿至10亿美元之间的信用社中，有83%更多提供实时支付服务，而在资产超过50亿美元的信用社中，57%已经开始提供AI聊天机器人或AI驱动的客户服务。

“所有规模的信用社都在增加其产品供应以满足会员不断变化的期望，”报告指出。

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信用社创新准备度：最小的一步开始

贷款申请处理快50%
教师实施了一个IA平台，并从每个业务部门挑选了“自动化冠军”以提供跨职能输入并确保成功采用。

根据信用社的说法，这种方法导致了数字员工在欺诈检测、贷款服务、信贷和风险等关键领域的部署。

该计划的目标不仅是出于创新而实施自动化，而是要以可衡量的影响为目标进行设计。

自动化团队定义了每个机器人自动化将为企业提供的定性和定量指标。这些指标包括成本节约、时间节省、业务量分析和点击次数减少，所有这些指标都在开发过程中嵌入到机器人中。

然后，教师跟踪并可视化这些关键绩效指标（KPI）在一个仪表板上，这有助于促进透明度、发现成功并鼓励更广泛的采用。

结果，教师联邦信用社现在可以将贷款申请和其他重要交易的处理速度提高50%。数字员工帮助信用社实现“无灯运行”，即使在非营业时间也能为会员提供不间断服务。

这意味着会员可以在24/7的时间内获得支持并完成交易——远远超出联络中心或实体分行的可用时间。

欺诈检测能力也得到了改善。

通过使用IA追踪IP地址并实施机器学习和光学字符识别（OCR）技术，教师能够比以前更快地识别和应对可疑活动。这为会员提供了更安全的银行业务体验，同时减轻了员工的压力。

总体而言，数字员工已经为教师的员工节省了超过800万次手动点击，相当于为公司节省了13,250天。

从重复、低价值的任务中解放出来，员工现在可以专注于高影响力项目，以提升会员体验并推动创新。

展望未来，教师正在探索使用AI和预测分析来补充其自动化战略。下一阶段旨在为会员提供更多创新、个性化的解决方案，并进一步提高员工生产力。

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