AI 驱动的合规性如何打击金融犯罪

快速阅读: 据《城市 AM》最新报道，金融业正经历AI驱动的变革，生成式AI尤其推动了银行采用，预计降低成本并提升客户体验。AI在欺诈检测、合规等方面表现突出，Skillcast推出的Aida专注于合规，提供精准信息并减轻团队负担，助力企业实现数据驱动的合规管理。

金融服务业正因人工智能（AI）的快速发展和普及而经历深刻变革。不再是面向未来的实验性概念，AI如今已大规模部署，从根本上改变了全球所有金融机构的运营方式。特别是生成式AI的兴起推动了其采用率，约四分之三的银行已开始使用AI，另有10%计划在未来三年内引入AI。知名例子包括英国主要银行，例如劳埃德银行集团，该集团已任命了负责任AI主管，并与OpenAI等领先AI开发商合作。

潜在优势令人信服。通过适当实施，AI有望降低服务成本，同时大幅提升客户体验。主要功能和主题中，AI将帮助银行业简化流程和工作流，同时增强决策能力，从而以更高、更快的速度竞争的一些主要功能包括：

– **自动化**：它将简化员工和客户的流程和工作流，同时增强决策能力。
– **更高的准确性**：AI在处理客户互动和数据录入时能减少错误，从而实现更可靠的结果。
– **高效的时间管理**：把人类工人的时间解放出来，用于更具战略性的任务，消除无聊和重复的任务。
– **服务速度和处理时间**：更快地洞察风险建模、交易、合规活动及模式识别。
– **客户体验**：使其独特且个性化。

新工具，新银行劫匪
AI和机器学习特别适合于银行和金融领域的数据丰富环境。它们可以快速而精确地分析多种格式的大量信息。这种力量在欺诈和金融犯罪检测等关键领域尤为明显，AI可以揭示之前隐藏的模式，以阻止非法活动。异常检测可以识别表明与金融犯罪或网络威胁相关的欺诈支付的异常模式。AI还可以帮助减轻洗钱威胁，在零售和商业银行环境中更快、更准确地检测可疑交易。越来越多的银行和金融服务机构正在使用双因素身份验证，并结合使用照片ID。

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随着深度伪造和图像篡改越来越受犯罪分子青睐，图像识别将变得越来越重要。网络攻击将会迅速被发现，因为网络流量受到更密切和详细的监控，不规则现象将被实时检测和预防。

引入Skillcast的Aida：专为合规设计的AI
在这个复杂的环境中，确保员工合规比以往任何时候都更加重要。在AIM上市的GRC内容及服务提供商Skillcast推出了一项及时的创新：Aida，您的AI数字合规助理。不同于其他通用AI助手，Aida专门针对合规的具体需求进行定制。它只关注提供与组织合规政策和可信监管来源（如FCA手册）相关的信息。

改变合规学习和支持
Aida彻底突破了传统方法的局限，如何员工与合规信息的交互方式。员工无需翻阅密集的政策文件或冗长的在线学习模块，而是用自然语言提问，即可立即得到相关且易懂的答案，以及指向相关政策、课程或FCA手册章节的链接。这种实时帮助能提升员工对合规的关注度，同时通过回答常规问题缓解合规团队的负担。最重要的是，Aida不会挖掘互联网上的通用信息。当它无法从预配置的来源找到可靠答案时，它会说：“抱歉，我无法回答。”这避免了开放域AI可能导致的危险幻觉及其他风险。

迈向AI驱动的合规
随着企业寻求提高合规准备度并减轻压力重重的团队的负担，像Aida这样的AI工具提供了效率和保障。每次与Aida的互动都会被记录、匿名化并可供审查，为合规团队提供对其员工面临的挑战的洞察力。采用AI自动化的公司不仅是削减成本的一部分；他们正在采用与监管机构相同的数据驱动型合规方法。

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(以上内容均由Ai生成)