Alpha FMC：监管、人工智能和私人市场塑造资产和财富管理增长

快速阅读: 据《投资组合顾问》最新报道，报告显示，仅三分之一的资管公司自认为是优秀创新者。面对监管、流动性等挑战，行业正整合AI、融合公私市场、提升运营效率。AI在投资和客户体验中作用显著，CIO们利用数据分析优化投资策略，推动私人市场发展。

根据阿尔法金融市场咨询公司发布的2025年《资产与财富管理展望》报告，仅有三分之一的资产管理公司自认为是“优秀的创新者”，尽管它们需要应对不断变化的监管环境、流动性压力以及人工智能的应用。这份报告强调了资产管理公司面临的关键趋势和挑战，发现今年行业四大突出趋势为整合AI解决方案、融合公共和私人市场、推动运营效率以及保持监管响应能力和灵活性。随着人工智能应用的普及及向私人市场的拓展，阿尔法FMC指出，拥抱变革的企业将在未来占据更有利的位置。

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阿尔法FMC全球资产管理咨询主管乔·莫兰特（Joe Morant）表示，资产管理者展现了强大的韧性，尽管2024年利率上升和监管变化对其构成了严峻考验。“进入2025年，地缘政治紧张局势和经济不确定性依然深刻影响着行业格局，”他说。“虽然近年来拥抱变革的公司已展示出韧性，但来年将测试它们在不断演变的市场、客户和监管期望中维持增长的能力。”

“数字创新的加速，特别是在人工智能（AI）、自动化和数字资产方面，继续解锁效率提升和竞争优势。然而，公司必须平衡机会与相应的风险意识，确保技术应用与战略重点相一致。”

“我们预计2025年将是稳步进展的一年，具备强大运营基础、灵活策略且聚焦客户的公司将更好地应对复杂局面并把握新机遇。”

**公共和私人市场融合**

阿尔法FMC指出，机构投资者和零售投资者继续寻求更多接触另类资产的机会，推动资产管理公司融合私人和公共市场投资。大约60%的公司计划在未来一年扩大其私人市场产品，目标是平衡成本、复杂性和上市速度的战略。与此同时，资产和财富经理正在关注零售投资者，推出主动型ETF和面向零售的私人市场产品以扩大其可触及市场。

阿尔法FMC全球另类咨询主管尼克·费恩伯格（Nick Fienberg）表示：“私人市场资产类别的边界正在变得模糊，随着公司扩大其产品线以满足客户需求。”

“金融科技和传统资产管理公司进入另类市场引发的颠覆正在推动结构性变革。人工智能和自动化对提升运营效率和扩展性至关重要。”

“在这一动态环境下，创新能力和适应力将成为长期成功的关键要素。”

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人工智能依然是行业的主导趋势，资产管理公司越来越多地将这项技术融入投资流程，并使用人工智能工具改善客户体验。“人工智能尚未成为它常被吹嘘的颠覆者，但其潜在影响不可小觑，”阿尔法FMC的莫兰特说。

公司还通过自动化和基础设施升级提升可扩展性并降低成本，以支持更大的资产基础。行业首席信息官（CIO）们正致力于利用非传统数据源，例如ESG信号，并在银行业务结构调整中加大直接贷款和结构化信用解决方案的布局。

在私人市场中，CIO们正在利用高级分析来提高估值和交易来源。阿尔法FMC指出：“2024年，全球资产管理CIO们在日益复杂的投资环境中导航，这一环境受到持续通胀压力、地缘政治风险和快速技术进步的影响。”

“许多CIO通过将人工智能驱动的分析融入投资组合构建，增强风险管理框架，完善ESG实施策略，在监管审查下成功适应了不断变化的市场动态。”

“向私人市场和另类投资的转变加速，CIO们通过数字化优化流动性管理和提高运营效率。一个关键的发展是系统化投资在固定收益和另类资产类别中的更广泛机构采用，这带来更好的阿尔法收益和风险调整后回报。”

“尽管存在波动，CIO们通过数据驱动的决策和创新的投资结构实现了强劲的表现。”

(以上内容均由Ai生成)