SEC 的人工智能方法开始形成

快速阅读: 《国家法律评论》消息，2025年3月27日，美国SEC举办AI金融应用圆桌会议，探讨AI风险、收益及治理。代理主席尤埃达呼吁务实理性对待AI，强调技术中立与避免创新障碍。AI带来潜在利益和风险，如欺诈、隐私等问题，需通过数据管理、偏见测试及人类监督等方法管理风险。SEC或将根据监管情况采取行动。

2025年3月27日，美国证券交易委员会（SEC）举办了一场关于人工智能（AI）在金融行业应用的圆桌会议，旨在征求有关AI的风险、收益和治理方面的反馈。此次圆桌会议部分是为了调整其在AI问题上的处理方式，此前的政府曾因试图监管经纪交易商和投资顾问使用预测性数据分析而受到严厉批评。代理主席尤埃达强调了采取“务实且理性”方法对待AI及其在金融市场和服务中的应用的重要性。圆桌讨论聚焦于几个共同主题：委员们以及多位与会者都强调了对监管采取技术中立态度的重要性，并避免为创新技术的使用设置不必要的障碍。

尽管生成式AI蕴含巨大潜力，但也存在各种风险，包括欺诈、市场操纵、身份验证、隐私和数据安全以及网络安全等方面。生成式AI的许多好处（例如能够访问和综合大量数据并实现内容的高度个性化）也可能成为实施欺诈的有效手段。AI的治理和风险管理至关重要，有多种管理和减轻风险的方法，包括通过数据管理、敏感性分析、偏见测试以及确保人类监督以验证生成式AI模型的输出。任何控制结构都应基于风险，并应考虑AI的类型和具体应用场景。尤其是顾问应关注使用“黑箱”算法可能带来的风险，其中输入如何加权或输出如何得出并不总是清晰的。

AI的治理和风险管理至关重要，有多种管理和减轻风险的方法，包括通过数据管理、敏感性分析、偏见测试以及确保人类监督以验证生成式AI模型的输出。这是现政府在AI领域首次公开参与此类活动。尽管SEC采取了审慎的态度，但乌耶达和皮尔斯两位委员的发言表明，若SEC发现现有监管存在不足或需进一步指引，可能会采取行动。

(以上内容均由Ai生成)