万事达卡将通过新的 AI 服务打击亚太地区的金融犯罪

快速阅读: 据《金融行业 技术》称，万事达卡推出AI反洗钱服务“追踪”，助力亚太地区打击金融犯罪。该服务利用实时支付数据，与BancNet合作提升菲律宾金融安全性。相比传统方法，“追踪”大幅缩短调查时间，增强数字经济信任，促进区域经济增长。

万事达卡推出了一款名为“追踪”（Trace）的全新人工智能反洗钱服务，旨在协助打击亚太地区的金融犯罪。这款全网解决方案利用多家金融机构的实时大规模支付数据，致力于为追踪支付链条中的金融犯罪提供全面的情报支持。

目前，“追踪”服务正在与菲律宾本地银行网络BancNet展开合作，BancNet是菲律宾InstaPay实时支付（RTP）服务的交换运营商。此次合作帮助金融机构追踪分散于RTP系统中的非法资金，识别货币转移活动，并揭示可疑的洗钱行为。自2018年起，万事达卡已在英国部署了这项技术，已有21家顶级金融机构及银行采用此服务，覆盖了英国快速支付服务网络的90%以上。

此举正值实时支付（RTP）在亚太地区个人和企业用户中迅速普及之时，虽然RTP加快了交易速度，但也使该地区成为洗钱者和资金转移者的攻击目标。这些犯罪分子通过浪漫骗局和投资骗局等手段，迅速转移资金以规避检测。万事达卡指出，这项已由36家国家银行实施的服务，与传统的半人工方法或仅依赖自身数据的非全面人工智能解决方案不同。传统方法往往需要数周时间才能完成调查。

万事达卡亚太区服务执行副总裁马修·德赖弗表示：“通过保障交易的安全性和合规性，‘追踪’服务不仅保护消费者，也保障金融机构的安全，同时增强了公众对数字经济的信任，这对区域经济增长至关重要。”

BancNet首席执行官埃米·雷耶斯补充道：“随着诈骗手段日益复杂化，先进技术支持下的预防与监控能力显得尤为重要。我们与万事达卡的合作以及利用‘追踪’服务，为我们和网络参与者提供了更智能的方式，以更高效地识别欺诈行为。”

**——结语——**

万事达卡推出的“追踪”服务，通过融合人工智能与实时支付数据，为亚太地区的金融安全筑起一道坚实的屏障。这一创新不仅提升了金融机构的风险防控能力，也为数字经济的健康发展注入了新的动力。

(以上内容均由Ai生成)