近四分之三的全球高级金融服务专业人士预计 2025 年金融犯罪风险将上升 – Kroll

快速阅读: 据《美通社 （新闻稿）》最新报道，2025年金融犯罪报告显示，71%的金融服务高管预计金融犯罪风险上升。网络犯罪和人工智能是关键问题，仅33%受访者对地缘政治风险准备充分。科洛尔呼吁加强风险管理和合规措施。

网络安全威胁位列首要风险因素，预计风险会增加的受访者占68%。49%的人表示跟上不断变化的法规是制裁合规面临的最大挑战。仅有三分之一（33%）的专业人士感到“非常有准备”应对未来12个月的地缘政治风险。

**纽约市**
**2025年3月18日**
/PRNewswire/–全球金融和风险管理独立解决方案领先提供商科洛尔（Kroll）今日发布了《2025年金融犯罪报告》，发现超过71%的金融服务和专业服务高管预计2025年金融犯罪风险会上升。

报告强调了网络犯罪、人工智能、监管复杂性、地缘政治和制裁是2025年防范欺诈和金融犯罪的关键问题。

**网络安全成风险暴露主要领域**

近年来，网络安全威胁呈上升趋势，数据显示这种担忧正在加剧，对人工智能在金融犯罪合规中的应用认知也在转变。网络安全成为风险暴露的主要领域。

超过三分之二（68%）预计金融犯罪风险将增加的金融服务专业人士认为网络安全是最大的风险驱动因素，近一半的组织（49%）计划投资人工智能解决方案以应对金融犯罪。

然而，仅五分之一（20%）的受访者认为人工智能对其金融犯罪合规框架产生了“非常积极”的影响——低于2023年的37%。超过四分之一（27%）的组织已将人工智能和机器学习融入其金融犯罪合规项目，超过了2023年的水平（24%）。

人工智能主要用于识别可疑行为（63%），其次是网络分析（54%）和识别风险信号（44%），因为企业寻求增强检测能力。

**监管变化引发忧虑**

金融服务公司在为2025年更严厉的执法行动和日益复杂的合规挑战做准备——但许多人缺乏适应的信心，特别是在制裁方面。

超过一半（55%）的受访者预计针对金融犯罪的执法行动会增加，近六成（59%）认为企业透明度要求将在未来一年内改变。

近半数受访者（49%）表示跟上监管变化是制裁合规的最大难题，高于2023年的三分之一（34%）。在全球范围内，不到两成（39%）的高级财务专业人士表示他们对其组织的制裁筛查能力“非常有信心”，英国（34%）低于全球平均值。

虽然37%的组织完全内部筛查，但采用第三方（34%）或混合方法（28%）的方式变得越来越常见。

**地缘政治风险备受瞩目**

2024年是地缘政治事件频发的一年，2025年已开始，其混乱程度甚至可能超出去年。事实上，组织正在将其纳入持续的合规工作中。

展望2025年，仅三分之一（33%）的受访者表示他们“非常有准备”应对未来12个月的地缘政治风险，仅有38%对金融合规项目检测新兴地缘政治威胁的能力“非常有信心”。

在那些对其项目评估供应链威胁的能力“信心不足”的受访者中，超过半数（56%）的全球受访者认为2025年网络犯罪是其项目面临的最大挑战。其次是政治不稳定（35%）和地缘政治风险（26%）。

保险行业似乎特别容易受到地缘政治挑战的影响，近六成（58%）的专业人士对潜在的新经济和金融制裁表达了担忧。

**大卫·刘易斯**
科洛尔调查、尽职调查及合规部董事总经理表示：“从网络安全威胁到地缘政治不确定性，2025年的企业面临极其复杂的环境。风险分析的变化意味着企业需要紧跟各种风险因素，但非法行为者开发新手段的速度越快，这变得越困难。正如俗话所说，可衡量的才能得到管理，我们的2025年金融犯罪报告旨在为合规和安全团队提供更好的风险测量工具。能够最好地调整方向应对这一变化的企业将是成功的企业，即使金融犯罪的风险每年都在加剧。”

**布伦特·汤姆森**
科洛尔风险咨询联合总裁表示：“令人担忧但并不意外的是，先进的金融风险和合规领导者指出，他们比以往任何时候都更难预防和减轻当前复杂全球环境中日益增长的金融犯罪风险。我们正面对一个宏观不确定性和威胁行为者更加激进的地缘政治格局，监管的可预测性在下降。尽管我们尚未看到今年的具体情形，金融犯罪仍是全球主要关切点，所有行业的专业人士都需要全力以赴，与风险分析、决策支持和缓解计划的专家合作，才能保护并发展他们的业务。”

**方法论**
有关方法论和数据的更多细节可应请求提供。

**关于科洛尔**
作为全球金融和风险管理独立解决方案的领先提供商，科洛尔利用其独特的洞察力、数据和技术帮助客户应对复杂的需求。科洛尔全球超过6500名专业人士的团队延续了这家拥有近百年历史的公司对风险、治理、交易和估值领域的信任。我们的先进解决方案和情报为客户提供所需的远见，以创造持久的竞争优势。在科洛尔，我们的价值观定义了我们是谁以及我们如何与客户和社区合作。更多信息请访问 [kroll.com](http://kroll.com)。

**标志**
[https://mma.prnewswire.com/media/478418/Kroll_Logo.jpg](https://mma.prnewswire.com/media/478418/Kroll_Logo.jpg)

(以上内容均由Ai生成)