泰国迅速推出 AI 进行欺诈检测

快速阅读: 据《曼谷邮政》称，SAS研究所称泰国正快速发展用于欺诈检测的人工智能，金融业通过AI实现端到端的金融犯罪预防。AI在风险管理、反洗钱及身份认证中作用凸显，银行正准备更广泛应用AI。SAS计划继续投资AI解决方案，看好金融机构和电信业的相关投资机会。

艾瑟梅利先生指出，银行和企业正在为更广泛的AI应用做好准备。全球数据分析和人工智能（AI）领域的领先机构SAS研究所表示，泰国正在快速推进用于欺诈检测的人工智能（AI）发展。该公司注意到，泰国的金融业有望通过风险管理和欺诈管理协同运作，在新型金融犯罪的应对上实现端到端的预防流程。

SAS董事兼企业欺诈解决方案全球负责人伊恩·霍姆斯提到，泰国与澳大利亚、欧洲和香港在打击金融犯罪的成功模式类似，拥有强有力的监管框架以及银行间的密切合作。霍姆斯进一步补充称，泰国正在利用技术手段对抗金融犯罪，其中包括实时支付保护，以防范数字交易中的欺诈行为。新设立的账户目前也需接受更为严格的核查，以防止诈骗事件的发生。

欺诈和金融犯罪不仅困扰着银行业，还波及到了电信等其他行业，因为欺诈者经常利用篡改过的电话号码实施社会工程攻击。一种日益严重的威胁是授权推送支付欺诈，即客户被诱导向欺诈者转账。霍姆斯表示，这对银行来说尤其棘手，因为这类交易通常是在客户不知情的情况下完成的。

他同时指出，更广泛地采用AI正在重新定义欺诈检测和反洗钱的流程。泰国的数字身份体系也将加速身份认证的需求，这需要AI来保障安全并高效地处理相关事务。霍姆斯还提到，生成式AI，特别是大型语言模型（LLMs），正被用来测试自动化合规任务，例如撰写监管报告和案例笔记，从而减少了人工操作的需求。

艾瑟梅利先生强调，银行和企业正在为更广泛的AI应用做准备，尤其是在使用LLMs执行不同任务的背景下。一个典型的例子是使用两种模型：一个主要的LLM负责回答问题，另一个独立的“裁判”模型则对答案进行评分。银行正在利用AI来验证和测试自身的AI系统。在裁判模型给出分数后，人类专家会对结果进行审查，以确保采取了适当的安全保障措施并保持准确性。这种AI与人类专业知识相结合的方式有助于为AI系统构建更好的防护机制。

艾瑟梅利先生表示：“预计AI项目投资中，AI治理占总支出的5%-7%。”

SAS泰国董事总经理纳塔蓬·阿皮鲁克托亚努特指出，公司看好金融机构和电信公司在欺诈检测和风险管理解决方案上的投资机会，尤其是在应对网络诈骗方面，并对未来的虚拟银行发展充满期待。

此外，他还补充道，SAS专注于银行欺诈与金融犯罪合规、风险管理以及客户智能解决方案。他表示，过去三年里，公司已经投入了10亿美元用于研发基于AI的解决方案。

(以上内容均由Ai生成)