RIA需制定AI政策确保合规与安全

快速阅读: 注册投资顾问（RIA）需制定AI政策，规范AI工具使用，涵盖在线研究、会议总结等，以提高效率同时确保合规、保护客户数据及隐私，防止未授权使用引发风险。

所有使用人工智能（AI）工具作为日常运营一部分的注册投资顾问（RIA）都应制定一项AI政策，明确这些工具在其业务实践中的适当使用方式。

新的AI工具正迅速融入企业的运营中。从ChatGPT和Gemini这样的生产力和搜索工具，到Microsoft CoPilot这类会议转录工具，AI正在改变我们的工作方式。

尽管这些工具能够通过协助在线研究、总结会议和自动化常规工作流程等任务来提高效率，但它们的使用也增加了企业遵守所有相关监管要求的必要性。这包括保护客户数据、考虑隐私和保密问题、保持准确的账簿和记录、对供应商进行尽职调查，以及在监管检查时可能需要提供搜索或转录历史记录。

没有正式的政策，可能会导致AI工具在未经适当尽职调查和监督的情况下被采用和实施，从而引发错误、数据泄露或未能遵守监管要求。

此外，AI政策应告知员工哪些AI工具是授权使用的，并规定AI工具的适当使用方式。通过建立这些指导方针，企业可以确保AI以符合其目标的方式整合，同时维持高标准的合规性和保护客户隐私。

制定AI政策对于确保企业遵守法规、保护客户并负责任地将AI工具整合到运营中至关重要。

(以上内容均由Ai生成)