英国将五名浪漫欺诈者定罪，他们从被骗的单身人士那里偷走了数百万美元
快速阅读: 据《The Register》最新报道，英国法院裁定五人因参与情感骗局洗钱罪成立，涉案金额高达数百万英镑。专家提醒受害者应及时报警，新法规有助于部分资金返还，但AI驱动犯罪或削弱追偿能力。
英国今日裁定五名从情感骗局转为洗钱者的案件，警方破获了一起涉案金额达数百万英镑的诈骗案。检察官称，已有四十人被确认为受害者，但实际人数可能超过两倍，总计达九十九人。
法瓦兹·阿里（Fawaz Ali）、四十二岁的埃本尼泽·塔基（Ebenezer Tackie）和二十八岁的迈克尔·夸特耶（Michael Quartey）在吉尔福德皇家法院的审判中被判犯有洗钱罪。这些情感骗局的洗钱金额估计达到三百二十五万英镑（约合四百二十二万美元）。另外两人，三十六岁的夸布纳·埃杜塞（Kwabena Edusei）和四十岁的乔治·梅尔斯奥克斯（George Melseaux），早前已对相关指控认罪，因此未受审。埃杜塞承认了欺诈和洗钱罪名，梅尔斯奥克斯则承认了洗钱及持有用于欺诈目的身份证件的指控。
受害者通过数字方式或有时邮寄现金给犯罪分子，所得款项随后通过其银行账户进行清洗。英国皇家检控署（CPS）的专家检察官简·米切尔（Jane Mitchell）表示：“这些犯罪分子完全不顾及他们的受害者，他们仅为了利用并骗取受害者急需的钱财而与他们在在线约会网站上相遇。”
“他们给受害者带来了极大的情感伤害——这些受害者通常是最近离婚或丧偶的人。他们以为借出去的钱都没有归还。我们鼓励所有认为自己是情感骗局受害的人都不要感到尴尬或羞愧，而是要报告此事。”
“如果有一张愿意的网络通过其银行账户清洗这些犯罪资金，这种骗局就会得逞。”
情感骗局中，犯罪分子通常假扮成浪漫的恋爱对象，并使用操纵手段与受害者建立虚假的亲密关系，最终目的是骗取他们的钱财。骗局中建立关系的阶段可能持续很久——只要犯罪分子需要的时间足够长，以确保紧急医疗或旅行费用等欺诈性请求看起来真实可信。
不幸的是，在欺诈案件中责备受害者的情况仍然相当普遍，尽管各种骗局的普及程度和成功率都很高。骗子不仅针对情感脆弱的人，正如这个五人组在许多情况下所做的那样。犯罪分子的技艺娴熟且令人信服，专家们常说，不管受害者处于何种心理状态，骗局都有可能得逞。
根据英国网络犯罪举报中心Action Fraud的说法，陷入情感骗局的人会表现出一些信号，他们的亲人应该注意。其中包括对新关系的保密以及在被问及新伴侣时表现出敌意，对非常近期的联系表达强烈情感，以及计划向从未见过面的人汇款。
伦敦市警察局在2024年6月表示，英国在过去十二个月里因情感骗局损失了九千四百七十万英镑（约合一点二三二亿美元）。同期，美国联邦贸易委员会（FTC）表示，2023年美国因这类骗局损失了十一十四亿美元。而在前一年，至少损失了十三十亿美元。
在2015年，一名英国女性在十个月内就因两名情感骗局诈骗者损失了一百六十万英镑（按今天的汇率约合二百零八万美元）。蓝幽灵勒索软件组织声称负责。菲律宾为了打击诈骗者，彻底摧毁了自己的合法在线赌博行业。美国一名男子因从医疗和情感骗局中洗钱而入狱十年。
谷歌起诉应用开发者，指控他们是拥有超过十万人受害者的Play Store加密货币骗局。历史上，情感欺诈等骗局的受害者很少得到支持，但英国最近引入的新立法旨在让受害者更容易收回部分甚至全部损失的资金。
英国支付系统监管机构（PSR）自10月7日起施行的新规意味着，如果资金是通过授权推送支付（银行转账）发送的，并且交易是在两家英国银行之间进行的，受害者可以向银行申请最高八万五千英镑（约合十一万零五百六十七美元）的赔偿。发往海外的交易不在覆盖范围内。PSR表示，这一途径在超过百分之九十九的符合条件的案件中将取得成功，并且受害者将在五个工作日内获得赔偿。对于超过八万五千英镑的损失，可以向金融监察员服务处提出索赔，该机构的赔偿上限为四十三万英镑（约合五十五万九千二百八十一美元）。
在美国，FTC采取相同的“去告诉你的银行”的方法，因为如果及时报告，可能能够撤销交易，然而，没有成功的保证。信用卡交易提供最大的保护，但正因为如此，骗子通常要求银行转账。这些案件不太可能获得赔偿，这就是为什么经常开展关于骗局及其识别方法的公众意识宣传活动的原因。正如俗话所说，“预防胜于治疗”。
虽然对骗局受害者的保护正在慢慢变得更加有力，但在未来几年内，它们对犯罪演变的适应能力可能会受到考验。英国的人工智能研究所本周警告说，英国在应对人工智能驱动的网络犯罪方面严重缺乏准备，特别指出情感欺诈可能是随着犯罪分子掌握最新的现成AI工具而加剧的问题。
Alan Turing Institute的新兴技术与安全中心表示，人工智能为提升诈骗者的说服力提供了机会，并使非母语人士更容易与受害者建立所需的亲密关系，从而最终提高他们的欺诈成功率。鉴于PSR的新规定仅适用于犯罪分子也位于英国的情况下，由人工智能驱动的犯罪对海外诈骗者可能的威胁可能导致越来越少的受害者能够追回他们的损失资金。
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